怎样设计家庭理财方
1、家庭理财规划方 1 客户家庭有房，有车，有银行存款40万，理财产品20万元，家庭年收入40万元，养车月支出1100元，其他生活支出5000元，客户家庭年可支配收入约为22万。儿子目前读小学3年级，计划读完高中后送出国外留学。
2、家庭理财我们应该遵循以下原则：（一）家庭理财应该整体规划原则整体规划原则既包括规划思想的整体性，也包含理财方 的整体性。（二）家庭理财应该提早规划原则投资可以让钱进一步增值，也就是货币的复利现象。
3、首先做好现金规划。意外总是防不胜防，因此家庭理财的第一步应该是做好现金规划，预留好“紧急备用金”，这部分资金可以满足生活所需支出的3-6倍。另外也需要留出教育储备资金，可以根据自身家庭情况决定是否要准备。
怎样设计一套符合30岁左右夫妻的家庭理财产品组合?
1、流动资金：他们要尽快存下家庭6个月左右的流动资金，1万8到2万元左右作为家庭备用金，用活期的方式来储蓄，这样以后看病的时候可以急用。
2、基金——安全性、收益性、流动性兼备的理财产品为了保证资金的安全，基金的资金都是存放在银行的。相比于股市来说，基金的优点在于：有专人管理，方便，稳定。
3、普尔家庭资产配置模型 被称为是”最稳健的资产配置模型。普尔家庭资产象限图，把资产分为四个部分，四个部分的作用不同，投资渠道不相同。
4、让存款变得更多那么，理财的第一个步骤就是去存款，先攒下自己的首笔钱，然后再利用这笔钱去投资，这才是理财的正确方式。我现在介绍你52周存钱法--一种能保证你一年至少存下13780元的方法。
5、家庭理财要遵循四大基本原则：收益风险相匹配、量入为出，量力而行、做足功课，不盲目投资、控制欲望，不可贪婪。要为家庭指定一份理财计划，首先要弄清楚家庭处在什么阶段。是形成期还是成长期，还是成熟期或者衰老期。
如何开发理财产品
1、熟人介绍：相关产品的熟人，朋友介绍，客户介绍，利用自己产品的优势实现资源共享。
2、所以要在根据 的规定，同时参考客人提出的要求，加快产品类型的开发速度，不断改变和引入最新产品。
3、可以投资30万元购买投连险产品，以10％的利润来算的话，5年后应有45万，再加上分红可能要达到50万左右。建议田女士和其儿子增加购买医疗保险。
4、，打 你的 会给你些客户的 ，让你去一一打 ，能否成功成交，取决于你的话术，良好的沟通技巧是成功的一半，另一半来自他自己的财务管理。
